Ao decidir investir em um robô de investimento, muitos investidores se perguntam sobre a segurança e rentabilidade das estratégias utilizadas pelo robô. É importante considerar esses dois aspectos antes de mudar de uma carteira de investimentos tradicional para um robô de investimento.
Duas estratégias de um robô de investimento que podem ser utilizadas como exemplo são a Estratégia Supercross e a Estratégia Tenente Dan. A Estratégia Supercross apresenta um índice de volatilidade baixo, o que significa que os retornos diários têm uma menor variação. No entanto, seu índice de Sharpe é de 0,09, o que sugere que a relação entre o retorno e o risco assumido não é muito favorável. Seu fator de recuperação é alto, o que indica que a carteira conseguiu se recuperar bem de um drawdown máximo de 79,17% e obteve um retorno total de 164,06% em 11 meses.
Já a Estratégia Tenente Dan apresenta um índice de volatilidade semelhante ao da Estratégia Supercross, mas seu índice de Sharpe é um pouco mais alto, indicando uma relação mais favorável entre retorno e risco. Seu fator de recuperação é menor, o que sugere que a carteira pode levar mais tempo para se recuperar de um drawdown, mas o drawdown máximo é significativamente menor, atingindo 17,46%. Em 7 meses, a Estratégia Tenente Dan apresentou um retorno total de 25,79%.
Ao escolher entre essas duas estratégias, é importante avaliar o perfil e os objetivos financeiros do investidor. Enquanto a Estratégia Supercross pode oferecer maiores retornos em um período de tempo maior, ela também é mais arriscada e pode levar mais tempo para se recuperar de um drawdown. Por outro lado, a Estratégia Tenente Dan apresenta um risco menor e um retorno mais estável, embora em um período de tempo mais curto.