R$16.700 e R$380.000: Quanto rende por mês em FUNDOS IMOBILIARIOS (FIIs)? Dá pra viver de renda?

3.487.089 visualizações24 de set. de 2019

Será que é um rendimento bom ou será que é mais ou menos? Eu peguei exemplos reais, alguns fundos mobiliários que eu tenho para compartilhar com vocês no vídeo de hoje. Então, vamos lá. Imagina que você compra uma cota de um fundo imobiliário por R$120, e aí você ganha mais ou menos 0,5% sobre isso ao mês, então, você ganha R$0,60 por mês. Só que com R$0,60 talvez não dê para você fazer muita coisa, mas você vai lá e compra mais R$120 de uma cota. Agora, você tem duas cotas e você ganha R$1,20 por mês. Só que agora, você começa aumentar os seus aportes e você começa a comprar cada vez mais cotas. E agora, você não tem mais duas cotas, você tem 100 cotas. E agora que você tem 100 cotas, você ganha R$60 por mês e você pega os R$60, junta com mais outros aportes e você compra mais cotas e você compra mais cotas, você tem 150 cotas, e agora, você tem 200 cotas. E com 200 cotas, você ganha R$120 por mês e com esses R$120, uma mágica começa a acontecer, porque você pega esse dinheiro e esse dinheiro é o dinheiro exato que você precisa para comprar mais uma cota sem colocar dinheiro novo. Então, você tinha 200 cotas e, no outro mês, você tem 201 cotas você ganha aqueles R$120 mais o rendimento de uma cota. E você pega mais um mês e compra mais uma cota. Só que os aluguéis e os rendimentos do fundo imobiliário começam a ser reajustados pela inflação. Então, você começa a ganhar cada vez mais sobre aquelas cotas que você já tem e você pega mais dinheiro e começa a comprar mais cotas, e com o passar do tempo, você começa a ter o efeito bola de neve nos seus investimentos. E é isso o que o investidor de fundo imobiliário busca, o efeito bola de neve. Então, eu vou compartilhar com vocês dois dos meus fundos imobiliários aqui, e eu gostaria de pedir para você se inscrever no vídeo. Isso é muito importante para a gente aqui do Primo, isso ajuda a gente a crescer, a divulgar o nosso trabalho… Ajuda o Kaique a comprar cotas novas, a meta dele está atrelada ao crescimento do canal, não é Kaique? E não deixe de curtir o vídeo, isso é muito importante também para a gente. Antes de eu compartilhar o meu, Kaique, você também é um investidor em fundo imobiliário? Olha, R$37 de rendimentos, muito bom. E você, Gui, já tem fundos imobiliários? Não tem fundos? Poxa, Gui, no que você tá gastando o seu dinheiro? Kaique, onde o Gui tá gastando dinheiro dele? Toda sexta-feira não dá, né? Seguinte, então, eu vou compartilhar com vocês dois fundos imobiliários meus. Um desses fundos imobiliários é o BCFF11 e o outro é o HGLG11. Então, vamos começar pelo BCFF11, onde eu tenho R$16.700. Eu comprei 180 cotas do BCFF11 ao longo do tempo, a um preço médio de R$84,38, e a última cotação de BCFF11 está em R$93. Então, eu apliquei R$15.188,40 e eu tenho R$16.740. Logo, eu tenho o resultado de R$1.551,60. Mas aqui não é o que eu olho, o que eu busco prioritariamente quando eu compro um fundo imobiliário. Não é isso, eu busco renda, eu busco um aumento de renda, porque você pode ganhar dinheiro no fundo imobiliário duas formas. Primeiro, imagina que você comprou um fundo imobiliário. O que é um fundo imobiliário? Ele é dono de vários prédios, vários empreendimentos, vários imóveis ao mesmo tempo. E ele ganha rendimento de todos eles e distribui para os cotistas do fundo imobiliário. Então, como eu sou um cotista, eu ganho parte disso. Só que se todos esses ativos que tem dentro do fundo imobiliário sobem de preço, logo as minhas cotas sobem também. Então, eu posso ganhar assim, com a valorização de tudo isso. Eu também posso ganhar com os rendimentos, que é o que eu vou compartilhar com vocês, o que eu ganho mensalmente. Então, aqui em Proventos, vamos em BCFF11… Em setembro, neste mês, eu já ganhei em BCFF11, R$102,60. No mês passado, eu ganhei R$102,60. No mês anterior, R$102,60… R$95,40 no mês anterior, R$95,40, R$95,40, R$77,40, R$95,40… Então, veja que historicamente eu recebo algo quase que estável. Ele tem me pago aqui R$0,57 por cota, tá vendo? Então, cada cota que eu comprar, eu tenho recebido R$0,57, R$0,53, R$0,43, R$0,53, R$0,58… Eu recebo isso mensal. Então, o benefício é: eu não pago imposto sobre isso, porque quem é pessoa física não paga imposto sobre rendimentos de fundo imobiliário, neste que a gente recebe mensalmente. Se você comprar e vender mais caro, você paga imposto, mas sobre esse rendimento mensal, você não paga imposto e isso é muito bom, principalmente, em dias de hoje que você pega a taxa SELIC caindo tanto, e você pega um aluguel que não costuma diminuir junto com a queda da taxa SELIC. E aliás, se você quiser que eu faça um vídeo sobre como pagar uma DARF, investimento de fundos imobiliários, é só você deixar aqui nos comentários para eu saber que vocês querem. Eu tô fundo de fundo imobiliário aqui e, às vezes, você está falando assim: “Caramba, como eu compro, como que eu começo, como eu dou os meus primeiros passos em fundos imobiliários?”. Eu tenho um vídeo, que vou deixar aqui, em que eu aplico o dinheiro, que eu mostro para você como eu aplico num fundo imobiliário, eu mostro para você eu comprando, não lembro quantas cotas são, mas na prática, abrindo a tela do Home Broker e tudo mais… Caso você queira ver como funciona esse procedimento e queira fazer o dinheiro trabalhar por você, porque afinal de contas, ou você trabalha pelo seu dinheiro ou o seu dinheiro trabalha por você. E eu prefiro viajar e ver o meu dinheiro rendendo para mim enquanto eu estou lá, e não contrário, eu aqui trabalhando pelo meu dinheiro, enquanto tem outra pessoa viajando com os rendimentos. Eu prefiro ser a pessoa que recebe juros. E o interessante é que se você for olhar aqui no BCFF11, ele ainda teve um rendimento superior ao Ibovespa e ao CDI, e nem se fala das outras aplicações também. Então, se eu não fizer nada no meu mês, nada, eu vou continuar recebendo esses rendimentos. Então, é um dinheirinho que a ideia é que você use para reaplicar em alguma outra coisa, e não que você vá gastando ele, porque com o passar do tempo, você tem um efeito bola de neve. E vamos lembrar que eu não estou recomendando nada para vocês, aqui tem um fim educacional, estou te inspirando e tudo mais… Não estou te recomendando nada, estou só mostrando algumas coisas que eu tenho na minha carteira. E o segundo fundo imobiliário que eu quero te mostrar é o fundo imobiliário que eu tenho uma posição um pouco maior. Eu tenho aqui R$380.347,40 nele. Eu tenho 2.473 cotas de HGLG11, e o preço médio que eu paguei foi R$141,63. Hoje, elas estão avaliadas em R$153,80, ou seja, eu apliquei R$350.000, tenho R$380.000, então, tive um resultado de R$30.000. Mas não é para isso que eu tô olhando, eu olho para os proventos, os pagamentos mensais que eu recebo. Eu gosto muito de HGLG11, porque eu acho que o futuro é a logística melhorar cada vez mais. Então, quando você compra alguma coisa na Amazon, quando você compra alguma coisa num e-commerce, geralmente, os itens que estão lá ficam em um depósito, ficam num galpão, alguma coisa assim… E o HGLG11 é um fundo imobiliário focado em galpões logísticos, então, conforme essas empresas crescem, e é o que está acontecendo hoje, a internet não para de crescer, as pessoas não param de comprar cada vez mais online, essa empresa tende a se beneficiar. Então é diferente, não tem só imóveis comerciais, de escritóriozinho e tal, é focado em galpões logísticos. Porque, veja só HGLG11, eu recebo um pouco mais, porque eu tenho mais posição em HGLG11. Então, em setembro, eu já recebi R$1.854,75, com isso aqui, eu poderia comprar R$1584/154 mais ou menos, eu já poderia comprar 10 cotas no mês. Se HGLG11 paga mais ou menos R$0,75 por cota, significa que a cada mês que passa, eu estou aumentando os meus rendimentos em R$7,50. E aí, você imagina que os aluguéis são reajustados, eu posso comprar cada vez mais cotas, os imóveis podem se valorizar no longo prazo, então, eu vou tendo um efeito bola de neve cada vez maior. Então, eu recebi R$1.854, no mês anterior recebi R$981, por que eu recebi menos? Porque eu fui comprando, vai entrando dinheiro e eu vou comprando mais fundos imobiliários e mais posições que vão me dar mais renda e mais dinheiro para eu poder reinvestir. Então, R$981, R$981, R$886 e eu tenho todo esse valor, foi aumentando sempre porque eu fui sempre fazendo aportes novos. Então, se você for ver, R$0,75 por cota… Eu já recebo R$0,75 por cota desde a primeira vez que eu apliquei, acho que menos a primeira vez. Olha aqui, dia 13/07/2018, R$0,75 por cota. Então, veja que é reloginho, eu tenho recebido quase a mesma todo mês. Só que o bacana, o legal de você olhar para rendimentos, você olhar para esses proventos que entram todo mês na sua conta é que você começa a formar esse efeito bola de neve. Então, eu vou te mostrar agora os proventos da minha carteira toda, só para aproveitar o gancho, já que eu tô falando sobre esse assunto, porque você começa a misturar provento de um fundo imobiliário, provento de outro fundo imobiliário, provento de outro… Aí, dividendo de uma ação, juros sobre capital próprio de uma ação… Você começa a misturar tudo isso e você vai ter uma mistura explosiva, né? Então, em agosto, porque setembro não fechou, em agosto, eu recebi R$8.666 de proventos, etc… Depois, no mês anterior, recebi R$2.800, R$2.100, R$9.000, tem mês aqui R$10.500… Só que esse dinheiro entra na sua conta da corretora. Então, por exemplo, eu tenho conta na Rico, eu recebo tudo por lá, e eu poderia pegar esse dinheiro que entra na Rico, e eu poderia resgatar para eu gastar, para fazer alguma coisa com esse dinheiro. Só que eu foco em renda, foco em crescimento, em construção de patrimônio. Então, eu pego esses proventos e eu reinvisto, perto isso aqui e eu reinvisto. E aí, você vai ter uma mistura explosiva mágica que é muito legal de ver, porque o seu dia vai crescendo cada vez mais rápido. Então, pensa numa empresa. Uma empresa aumenta o lucro dela com o passar do tempo, então o preço dela já vai subindo… E aí, essa empresa distribui lucro para você, você reinveste nela, você vai misturando tudo isso. É assim que eu olho para fundos imobiliários. Eu tenho atualmente quatro fundos imobiliários na minha carteira, mas você que me segue no Rumo ao Bilhão já deve saber disso, né? Então, eu vou deixar aqui o último Rumo ao Bilhão, caso você não conheça, sugiro que você me siga lá. Eu, Thiago, invisto o meu dinheiro da seguinte forma, eu divido o meu patrimônio em quatro partes: eu tenho um pouco em ações no Brasil, eu tenho um pouco em investimento internacional, tenho um pouco em caixa, para aproveitar oportunidades e eu tenho também um pouco em fundo imobiliário. Então, eu sempre gosto de ter fundo imobiliário, porque eu tenho uma renda mensal que vou usando para rebalancear o meu portfólio de investimentos. Mas cada um tem a sua estratégia e recomendo que você tenha uma metodologia também própria, tá bom? Primos, muito obrigado pela audiência de vocês, espero você no nosso próximo vídeo.

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