841 visualizaçõesTransmitido ao vivo em 28 de nov. d
E aí [Música] [Música] E aí [Música] [Música] [Música] E aí [Música] E aí [Música] E aí E aí E aí e fala pessoal boa noite a todos um prazer estar ao vivo com vocês para mais uma live de nosso grupo de estudos é um prazer Maravilha domingo domingo ficando Alegre nesse momento né como é que tá o áudio aí fala para mim aí está dando para ouvir tudo direitinho está tudo certo você não pode começar o nosso grupo de estudo a nossa última Live a última Live do desse do terceiro grupo de estudos só voltado para investidores realmente dedicados aos estudos né Vamos dar um dando para mim aí um feedback do áudio aí por favor áudio ok legal bacana maravilha então vamos dar uma boa noite aí para turma que tá chegando aí boa noite Boa noite Bruno Marcos João Paulo Rafa Gilberto Cisne Henrique Anderson Elton Leandro Eduardo vendeu o Valderi o Elton já falei Jaime Genilson Luzia Fernando José é a racional o Marcos José André Anderson Flausino Sidnei José Cléber nua Taciano Taciano grande Taciano tá Santa tempo para me levar para sua falar em Balneário Camboriú vamos lá Itajaí vamos lá vamos lá em breve a e é Bruno Daniel tem mais aqui tá toda a turma que Luzia todo mundo aí bom meu Rodrigo Gilberto boa noite pessoal Maravilha maravilhosa Emilson segue acompanhando desde 2013 Maravilha porque o primeiro vídeo que foi o ar foi realmente 2013 então Maravilha legal fico feliz em saber aí que você tem tido paciência para escutar a minha voz durante tanto tempo Manuela também chegando aí Michael sejam todos bem-vindos vamos aí então começar a Cristina Maravilha bom deixa eu dar o recado iniciais então se você por acaso está chegando nesse vídeo agora e fala porque esse pessoal tá falando aí não sei o que aqui embaixo e se é a última Live do nosso terceiro de estudos aqui embaixo tem um link onde você pode clicar e ver como é que foi o brutos a leitura e mesmo que você põe mas já tô chegando no final não tem problema que as lives estão disponíveis aqui salvas no Play Lis se você e foram três grupos de estudo é o terceiro fechando hoje é o primeiro curso de ações com 35 Live está uma curadoria de livros minha Você pode procurar aí nas playlists também estudar e ver os comentários todos é o segundo de comportamento investidor foram 30 lives e esse agora de 4 lives e é sobre o meu livro investimento perfeito beleza quer que nossa forma de alocação de investimentos então se você investe por algum banco de varejo tá pensando aí em abrir conta e plataforma o nosso parceiro é o BTG pactual tá então aqui embaixo tem o like também que você pode que você pode levar abrir a conta experimentar conhecer a plataforma beleza bom Vanessa tá dizendo assim fiz o curso 2019 tossindo com todo o conhecimento me passou para começar você incrível em prevenção vocês para vira eu não tô perguntando se tem formatura hoje depende dos memes que você colocar aí Leonardo e com sável pela comemoração né pelo pelo pelo pelo pelo pelo protocolo dos eventos na finalização que será postada em breve lá no Instagram é no final né mostrando aí Justamente a nossa formatura maravilha não bota gif gif eu não consigo botar lá você porque pode ser uma incapacidade minha mas não bota gif bota só figuras assim tá bom maravilha então vamos começar aí o nosso nosso bate-papo de hoje vamos lá bom hoje nós vamos entrar nos aspectos práticos do método o investimento perfeito né então qual é a ideia aqui desse desse aspectos práticos por que que eu fiz essa essa ressalva aqui essa essa esse capítulo né Por que que eu achei importante colocar isso porque na apresentação de todo o método o método o ipe ele não é um método fechado o que que eu quero dizer com isso eu quero dizer que ele não é uma um cópia peça que você vai pegar lá e e copiar e fazer uma locação que diz que ele deve ter 20 puxando uma coisa 15 outra 17 Outras e tal não é isso ele é muito mais um frame work ele é uma uma estrutura para que cada um boa noite mariléia para que cada um possa ter as condições né de montar o seu próprio bloco né o seu joguinho de bloco assim vão pensar no Lego Não não lembro não porque o LEGO já vem com a com ele vem na caixinha né porque eu me lembro aqui um furacão carrinho de corrida Então você tem as peças para montar o que a gente coisa você pode criar mas aquilo ali é feito para aquele para aquele aquele objeto ali né então eu tô lembrando aqui eu não sei se alguém vai lembrar e tem que ser da minha idade para mais em uns bloquinhos que tinha os castelinhos desenhar dinhos assim aí você ia montando juntando em cima do bom e você montar o seu castelo a sua vila do jeito você queria de madeirinha assim e de um lado da frente era pintado de vermelho 16 que em branco para mostrar o fisiologia e o azul ou verde tinha um o telhadinho também não sei se alguém lembra disso mas bom pensar mais nisso então Oi que é na verdade isso fala cio Esse é um frame morto é uma estrutura para que vocês possam criar a carteira de você e de maneira de maneira pequena Engenheiro É acho que esse mesmo nome é que vocês possam criar essa essa estrutura de maneira totalmente personalizada segundo é a ideia do método né então qualquer conteúdo que vocês forem enxergarem vocês virem me virem fazendo em qualquer em qualquer local seja nas minhas mídias seja no canal do BTG nas mídias BTG qualquer lugar você vai ver que ele sempre de alguma forma e obedece hierarquicamente ao método oito investimento então quando alguém pergunta sobre ações quando alguém pergunta sobre ouro quando alguém pergunta qualquer coisa qualquer tema ele sempre se subordina é exatamente esse Leonardo Exatamente esse aí Maravilha é e ele se subordina a essa a esse método essa estrutura de alocação Beleza então então aí no dia a dia cês vão falar para o André legal gostei da Leitura toda calúnia Gostei da Leitura toda é como é que eu faço agora para montar isso no meu caso real né como é que eu como é que eu desdobro isso para realidade então a ideia deste Capítulo é justamente ter mais idéias e sites para quando a gente for levar dúvidas que são comuns no do investidor na hora de implantação de isso aí então no Primeira coisa eu coloco a ideia assim da reflexão sobre a reserva de emergência investimento de curto prazo né porque eu já vi confusões do sentido do seguinte sentido se a reserva de emergência e o investimento curto prazo é a mesma coisa né não a ideia que o curto prazo ele inclui a reserva de emergência mas ele pode não ser só bom né que significa por exemplo que se eu tiver um objetivo para fazer um gasto ou qualquer compromisso qualquer dinheiro comprometido dentro da janela de curto prazo eu voltei a reserva de emergência mas esse dinheiro desse objetivo no investimento de curto prazo Então na verdade um investimento de curto prazo ele equivale a reserva de emergência mais os planos de curto prazo essa é uma ideia Inicial E aí a gente Entra naquele naquele naquela ideia do melhor para reserva de emergência né e aqui a gente precisa sempre pensar naquilo que a gente fala qual o melhor investimento na Qual é a ideia do melhor então aqui o melhor eu não tô dizendo que é o que vai ser o mais rentável tô dizendo que é o adequado né aquilo que é adequado para aquele objetivo para aquele prazo investimento Porque nós já vimos o anteriormente pelo método que cada investimento tem o horizonte tem Horizonte que a gente pode identificar claramente Então se a gente consegue identificar claramente para Horizonte a gente vai saber o que que se alegra com a cada Horizonte de planejamento que a gente tem então dessa maneira a gente viu né lá na primeira parte do livro A na ficha dos investimentos depois na parte do método da da Identificação do Horizonte de investimento a gente viu que para reserva de emergência os investimentos adequados ouro seria e com renda fixa de ver com liquidez diária eles e eles a né Sempre que é de ser eles a tem uma ressalva que é o seguinte ó tem carência não pode resgatar a qualquer momento de acordo com emergência não sendo adequado para reserva de emergência porém elas pó ela pode pode ser utilizada nos investimento de curto prazo Aliás a LC e aliciar eu entendo que é melhor utilização dela é justamente e em projetos de curto prazo de um ano 18 meses até a prisão do máximo porque o que se você avaliar ela existe ela existe uma e ela tem a eficiência tributária então quando o investimento de renda fixa começa ele não começa com 22 e meio vai para 2017 meio e 15 não é essa foi cotação Então se ela tem uma eficiência tributária eficiência tributária dela é melhor dentro dessas faixas de regressão ainda depois do 15 pode ser que você encontre vários CD bebês mesmo com o Imposto de Renda é que ultrapassem as l600 descer as né então o benefício delas vai ser esse aí Alguns investidores Falam assim ah mas existem determinados bancos né é a banco de varejo e inclusive o o maior banco emissor de crédito imobiliário é que eles que eles às vezes eles dispões algumas ele seres assim um carência para 90 dias EA partir daí tem a liquidez diária né claro como tenho a carteira de crédito muito grande isso é possível é proporcional aos demais então isso é possível mas ainda assim na minha concepção trata-se de um ganho muito residual né num período pequeno para Claro que você faça esse exercício aí nada impede nada impede de você falar assim ah mas é alguém MGS o minha renda é 10.000 é uma reserva de emergência 60 mil Beleza então de repente eu faço 60 mil reserva de emergência no tesouro se Lia por renda fixa Você devia com liquidez diária e acima disso eu faço De Repente 30 mil em nesse tipo de olho sair aí depois que ela fica com liquidez diária eu faço uma troca para tentar melhorar beleza mas assim eu acho que o Grande Lance aqui da locação e dos investimentos Eu acho que isso a gente precisa ter muita consciência é que assim determinados ganhos é não são significativos não são significativos né então assim existem nos lugares onde gente vai com muita habilidade que a no médio-longo prazo especialmente no longo prazo então no curto prazo eu não entendo tem um lugar para gente ficar fazendo tanto contorcionismo para poder ganhar um percentual a mais pequeno Olha isso tudo bem assim tudo bem É uma possibilidade pelo próprio método não tem nada de errado em você fazer uma coisa dessa e tal do que eu vejo na verdade pessoal é muito assim o investidor iniciante E aí eles se deparam com uma situação que ele ainda não for uma reserva de emergência dele mas ele está ansioso para eles tudo a ver tanta informação Ele quer dar ficou comprar qualquer coisa né diferente para podermos ficar pouco e monotonia vou comprar só o tesouro se liga que o fone antigos aqui Puxa vida deixa eu comprar um negócio diferente e tudo bem se quer fazer por uma questão de aprendizado então mais durante um tempo quando você vai adquirindo mais experiência e vivência você observa que esses ganhos não são lá a tiros para a valer a pena você ficar complicando a carteira né num primeiro momento adicionar complicação para maximizar é pequenos ganhos é compreensível é compreensível mas com o tempo você vê que são ganhos muito marginais tá então você tende a simplificação da sua carteira a explica a simplificação do da sua estratégia e essa ideia ela acaba se tornando melhor porque daqui a pouco você fica com um monte de produto na carteira que é que é um monte de produto que que você tem dificuldade até de olhar de manusear então assim é uma questão que você simplificar o processo mas mas não tá errado tá desde que você tem a atenção a expor no Aliás não tem nada errado não é errado existe existe adequado inadequado para cada um beleza bom depois eu falo aqui então a LC LC apeú o padrão a minha ideia a minha ideia aqui que eu coloco até no livro que é um pensamento meu mesmo é justamente isso é você utilizar Claro curto prazo perfeito mas não né não para reserva de emergência então por exemplo se eu tenho um determinado valor e esse valor é eu vou usar daqui um ano para Algum objetivo Então esse valor que é acima na reserva de emergência eu posso usar o meu disso aí mas você faz sentido eu busco a cada emissão com eficiência tributária e tal vai ser muito significativo ganho não vai mais tá bom faz sentido Então também não vamos deixar o dinheiro em cima da mesmo bom ativo já missão bancária para o Médio prazo porque que eu entendo que os ativos já missão bancária funciona para o Médio prazo e são praticamente os principais é ativos aqui que se adéqua uma essa a esse Médio prazo porque quando a gente pensa em Médio prazo a gente não tem aquela for e são de patrimônio de juros sobre juros uma vez que era um capital que a gente pretende utilizar ou ter uma liquidez para reposicionar depois conforme o nosso objetivo se modifica Então por esse motivo eu entendo que que eles fazem sentido que melhora um pouquinho a rentabilidade a gente abre mão de liquidez E te ajuda a programar aquele objetivo. Né então não justifica a gente ir para produtos com mais risco sendo que é um espaço pequeno três anos dois anos quatro anos eu espero quatro anos em menos uma copa para outro é muito rápido né então não justifica você querer ficar adicionando o risco nesse nesse processo na minha visão o que não impede de você usar De repente é um alguns Fundos multimercados faz o caso você queira né E você veja a volatilidade que não tem a ver a volta atividade não há previsão mas para entender o e já já oscilar entendeu ou se lá é porta ou se lá para você sentir confortável mas são produtos que tem uma janela de observação de três anos a em três anos ele tem que te entregar mais o que você de nessa não vai olhar o fundo multimercado com a expectativa de que ele e seis meses tem a Pode não ter em um ano Mas em janela de três sim ele tem que ele tem que te dar um rendimento satisfatório você não faz muito sentido né então pelo menos na expectativa certo na garantia não tem mas na expectativa então também faz sentido de maneira que mesmo que ele não entregue também é pouco provável que uma janela dessa ele vai fazer um terrorismo na sua carteira não vai fazer né Então nesse aspecto também é tranquilo e fala buzinando Aí sabe-se lá porquê bom E aí na página 204 a gente fala fala sobre os investimentos com impostos vs investimentos em possa é a ideia Doblô sabe aquela coisa toda né que a gente já falou e é justamente para mostrar como que que tem eficiência tributária para determinar os períodos né E que ela vai compensar e o João Paulo faz a pergunta assim ó é isso aí é se a LC e ele se Apareça aqui para viagens anuais pode ser que sim pode ser sim ah eu tenho aqui uma viagem que eu vou fazer que eu faço todo mês de dezembro por exemplo todo mês de agosto ou todo mês de sei lá qual Maio Beleza então eu posso fazer já tem uma reserva de emergência e posso concentrar meus apostas com aquele vencimento sabendo que agora por exemplo de repente desenho chegando dezembro eu faço um para 18 meses aí no outro mês eu passo outro para o fato de 12 daqui a pouco eu faço de seis daqui a pouco faço três que você encontra nesses períodos faz sentido sim tô aqui né daquela forma quanto mais perto tá objetivo menos e levante a diferença vai ser no total mas faz sentido também e aqui na página 205 eu coloquei aqui um observação sobre aquela história de perda fixa que foi uma frase que foi muito o muito falada né um chavão que o barco e criou né É porque poxa eu tô falando aqui de reserva de emergência eu tô falando de ativo que induz o bancária e já conseguiu já já aconteceu de algum conteúdo eu falar eu vou falar escreve perda Filipe você só aperta fixa pesa fixa tal então por isso eu achei importante colocar para fazer uma defesa da Renda Fixa aqui não como uma defesa de que é melhor mais uma defesa de que se adéqua a esses planos tá então quando o Barça e fala da perda fixa pedra fixa que ele fala que a inflação vai sempre é vai sempre vai perder para a inflação longo tempo e tudo ele tá falando de longo prazo e não tá o prazo e ele mesmo em vários daqueles vídeo onde ele fala isso que tem aí no YouTube aos montes você vê que não nos dados conteúdo assim que você encontra ele fala aquele dinheiro que você não tem o uso então quando eu coloquei essa observação aqui Inclusive eu não simplesmente peguei a interpretação eu fui lá e mandei esse texto para Luiza e a Luiza que não é essa e essa é a ideia mesmo então é isso isso aqui que eu tô colocando é um fato vindo deles mesmo tá então esse é o conceito aqui beleza e é legal aí a mariléia usa diferenciar para as viagens né especialmente para comprar moedas o André uso mais isso aí de 99 para reserva gente porque já tem liquidez diária né O Silvio disse que janela de três anos estavam muito ruim o final dele o final do lfcs imprimir que deveria ser fique for enfim aí é o risco de você buscar realmente uma rentabilidade superior tá adequado para o que se espera para as possibilidades né E a gente vai falar disso aqui também já já dessas situações Então vamos lá então falamos do Pedro Fixa aqui não de forma nenhuma a o chavão do Barça e inviabiliza isso que a gente tá falando termina fixo eu queria deixar claro para você é porque eu não seria maluco de dizer que algo que o baço sugere tá errado é impossível isso né Ele é a prova para ele a própria prova de que não está então é mas tem legal esclarecer porque às vezes as pessoas venham conteúdo a gente fala é só não tá entendendo o contexto não tem um contexto para isso tenho uma adequação e isso precisa ser pensado tá é vamos lá Esse é o Leonardo Diz aqui né e o bate não mantém reserva de emergência RF porque cada distribuição de programa dele é uma merecer né Exatamente isso também bom aí a gente entra na escolha de fundos né É e aqui a gente fala por exemplo quando a gente vai falar de fundos a gente tem um universo enorme né de possibilidades e fica difícil até de escolher que é um dos motivos pelo qual esse essa nossa proposta de alocação existe como que eu vou escolher diante de tantas possibilidades então aqui é o que eu destaco aqui é o seguinte como é que eu vou fazer muitas vezes vai ser difícil você identificar os Fundos diante daquele monte de informação a gente sempre fala para conhecer o gestor mais isso é difícil também né então uma forma da gente da gente até por gestores mudam de tempos em tempos para eles mudam de casa e se trocam ali DJ’s e tem isso também então A grande questão aqui é que uma vez que você passa o castelinho identifique que não determinado local você pretende colocar determinados Fundos e você não quer usar um fundo de índice por exemplo ou queira colocar um fundo multimercado eu escolher um fundo de ações de gestão ativa mesmo que você vai utilizar um serviço como um assessoria de investimentos como o relatório de fundo desse o pessoal comercializa e tudo você vai saber estritamente para qual finalidade você quer e qual o tipo de fundo você quer então isso é muito mais fácil do que você entrar em contato com cerveja Assessoria e chegar a falar assim ah o que que tem aí de bom para mim é muito amplo então você não extrai o melhor do profissional agora se você vai direcionado Olha eu tenho 30 mil aqui para aplicar eu sei que é um fundo é um multimercado que eu tiver tal tal tal tal tal tal tal tal é o que que eu estou olhando Então esse aqui aí beleza você vai receber sugestões fazer o seu dever de casa maravilha né então é esse tipo de coisa o que a gente precisa tem mente né então assim é na medida que eu tenho um método de alocação definido eu não usar os serviços profissionais com muito mais precisão Eu Vou extrair muito melhor então isso é legal também que o método olhe para acaba acaba proporcionando e de certa forma também te protege daquelas situações que você se sente confortável se você tá sentindo que estão tentando empurrar um tipo de produto em você que você não olha só eu não quero outras coisas eu quero isso aqui a minha locação já sei como é que vai ser tá feita pelos meus objetivos e tá então você também se protege dessa maneira tá então é isso aí ó E aí a gente fala depois do método Oi que quebra das ações E aí o Edinho tá colocando aí colocar três milhões as mãos de quem eu não conheço é muito perigoso então se você entende dessa maneira o próprio método te dá a maneira de você tomar suas próprias decisões e mesmo que você não queira confiar em um tipo de aconselhamento você mesmo pode fazer o seu as o seu estudo e direcionar isso né então e mesmo assim usando os serviços em digamos ficar completamente dependente das informações que chegam é você efetivamente saber o que tá acontecendo e quais são os rios que você tá assumindo é justamente isso aí né A e o André Diz aqui a maioria das pessoas procura os acessórios para pergunta o que está rendendo mais exatamente e também no bom nos bancos de varejo também ligam para o gerente com a mesma perguntei o que que está rendendo mais é bem comum essa pergunta tá então esse tipo de coisa a gente a gente precisa evitar por nossa própria proteção e consciência não vamos pensar só na proteção no sentido Alguém pode me sacanear Vou pensar na proteção no seguinte um signo no sentido de que se eu tenho consciência minimamente de quanto eu quero alocar em que tipo de categoria eu já estou me protegendo para depois não saber o que que é lama ser surpreendido entendeu então é isso aqui é o ponto e aí por exemplo quando a gente fala do método arte a queda das ações é a ideia aqui qual que é é que muitas vezes o que acontece nos momentos de quebra de Mercado de Ações e tal os investidores ficam um Pânico né eles não sabe o que tá acontecendo mas isso tem duas e põe na minha Ótica O primeiro é uma não compreensão do que é o investimento porque por exemplo se a pessoa comprou ações e as ações despencaram eu e ela não entende que aquilo um pedaço de uma empresa ela acha que aquilo pode zerar então é falta de compreensão Digamos que tá na primeira parte do livro que seria a ficha técnica daquele investimento porque você não pode se sentir surpreso né ou digamos assim aí eu fui super surpreendido essa melhor palavra é por por algo que é extremamente normal para aquele tipo de investimento você não pode então se é isso foi uma falha sua de entendimento né não é um problema do produto é um problema de compreensão sua né Beleza EA outra é a o uso inadequado do investimento é quando a pessoa tá naquele dilema de ficar procurando o quê que vai dar mais para o próximo ano como que eu melhoro sem raciocinar que aquilo é para culta EA divisão de curto médio e longo prazo que por incrível que pareça por mais que as pessoas usem esse essa fala hein eu posso fazer por um longo prazo não está entendido para o indivíduo que é para comprar não está entendido tanto é que normalmente o que que acontece o cara vai lá Invest ações as ações caem aí que ele vai ouvir que é para longo para vai ser relembrado que é para longo prazo então o é para longo prazo se o cara não se preparou viram um remédio tipo assim rir caiu não mas é para longo prazo não é isso que a gente tá falando então quando eu uso o método corretamente alocando para curto médio e longo prazo eu não vou ter problemas com queda das ações por quê Porque eu sei que no curto prazo eu tenho uma reserva de emergência eu sei que no Médio prazo Eu tenho meus objetivos que eu vou realizar objetivos práticos de gato realização de projetos e tal de consumo e no longo prazo aquilo não vale eu vou precisar Então tudo bem eu posso deixar com que o mercado aconteça suba e desça com tranquilidade ele não vai ser necessário no o meu Deus eu vou perder o meu dinheiro e não vi vou me colocar em numa situação de insegurança não vai ser isso é meramente uma questão de você adaptar é que você compreender e aquilo tá numa parcela é de longo prazo e que a parte de curto e Médio prazo estão resolvidas não se você tá pensando no dinheiro de cinco anos para frente no mínimo e não um recurso que você batizar amanhã depois de amanhã então e o maneira que a ideia é trazer essa tranquilidade né E ela até fala que no final né que isso fica mais evidenciado com desenvolvimento da visão 3D do investidor em comparação com a visão 2D que eu vou falar eu falo aí no livro aqui e eu vou dar uma pincelada também para ver se ficou Claro para vocês aí é feito Wilton tá fazendo uma observação que é pertinente é pertinente mas Lembrando que não é disso que a gente tá falando né eu já porque aí é uma falta de do conceito também o a longo prazo o acompanhando quem comprou aggreko longo prazo seguro Perdeu Tudo sim mas ele tá falando de longo prazo preservando os fundamentos não tô falando de apostas de longo prazo então falando em compra algo ficar olhando para sempre então quando a gente olhar lá no nosso grupo de estudo de ações a gente estabeleceu vários critérios qualitativos para manter uma posição para o Hugo para né O que não significa que não é comprei agora e nunca mais vou mexer jamais a ideia de longo prazo é essa a ideia de um para não é essa tá eu sou uma visão errada do longo prazo a visão de longo prazo correta não é essa tá é a dor de longo prazo e você permanecer um investimento indefinidamente enquanto ele estiver os fundamentos que motivaram a sua decisão não é realmente é papar o olho e esse acompanhamento tem tem janelas pode ser mais curto ou menos curto por exemplo na minha carteira de ações eu falei já no grupo é quando veio o convite é para mim os resultados anuais estavam deturpando eu preocupei muito que aconteceu vou olhar no próximo ano só aí você está tudo dentro do padre qual pronome olha os critérios básicos né é os critérios fundamentais as minhas premissas evitar todo mundo sobrevivendo ali tá tudo tranquilo também tem muito que me preocupar não só deixar isso é normal É isso aí não é a mesma coisa só essa ressalva né José Carlos José aqui uma vez determinado montante necessário para te ver o objetivo de longo prazo com aposentadoria como assegurar seu poder de compra em termos de substituição de renda Vamos chegar lá é Rodrigo inclusive além das ações que é muito difícil com muita oportunidade também acredito que esse motivo você faltou o juiz Sérgio bolo de baba Lembrando que a sua entrou no Prado não esqueço o nome para alguma coisa vamos bom fale isso isso Henrique agora nós podemos ter uma outra atitude para longo prazo então o Winds pro Win você não vai falir se a empresa eu falei ela sai do índice o intestino não fale né não vai fazer certo e o seguinte e aqui você compra nada que seja preparar para as que deem certo e saber que algumas faltaram sim normal por isso que a ideia mas você ter uma única ação a ideia não é você não acompanhar os indicadores ao longo do tempo né e não fazer o dever de casa mínimo da Escolha específica de ações que a gente sumiu sono grupo de estudo de ações tá mas aí Rodrigues mais grandes investidores sendo disseram isso ações não é casamento católico no disso desce barzinho e organizadamente não é você entra para ficar no negócio para sempre mas nada impede Que isso esse negócio visão da agora grande chave aí é o negócio visão da não é a cotação cair só às vezes só a cotação O que significa quanta coisa entendeu então a Caiu só porque caiu não só porque subiu também não Então depende e aqueles fatores que a gente a gente trabalhou bastante aqui no próprio livro A gente dá várias da faz uma parte análise técnica outra parte de análise fundamentalista os vários insights que podem conter uma premissa tomar decisões e ações tá aqui no livro também tá bom aí a gente fala que dá proteção de ouro e dólar né E aí aquela coisa de que a gente pode capturar é a gente pode capturar em sites a teoria moderna ou uma aqueles que a gente falou por exemplo da correlação dos ativos e tudo que de repente eu posso ter uma defesa da minha carteira mas pensando de maneira permanente e não tentando adivinhar porque senão vira a mesma coisa tentar adivinhar movimento o que pelas premissas do nosso método não são não se você você não vai adivinhar aí eu estudo veja todas as notícias primeiro primeiro que as notícias em se elas jamais seriam fontes confiáveis de previsão de futuro elas por si mesma porque as notícias tem a única finalidade de gerar de gerar cliques né e das pessoas entrarem para ter audiência para que ele para aqueles local que tá que tá publicando essas notícias elas não são necessariamente uma visão exata da realidade isso a gente também viu no em vários exemplos nosso grupo de estudo do comportamento quando o cana ela fala do do do da cascata disponibilidade etc então aquilo ali não é a realidade necessariamente né é aquilo que tiver mais apelo e que o público responder mais tem de aparecer mais notícia não significando que vai ser mais ou menos importante para tomar decisão e lembrando mais Estudo e mais informação não te dá a possibilidade de prever não tem como se não aquele pessoal que quer prever o futuro então eles se dedicam tanto aquilo que eles deveriam ser trabalho mas isso não é possível né então isso aí a gente está então quando a gente pensa no olho e dólar na carteira a gente tá pensando que eu posso ter como uma proteção como uma posição frequente da carteira especialmente de longo prazo também certo aí eu vou colocar posso definir o percentual não tem problema mas uma coisa que eu fale que existe uma dificuldade de compreensão nesse aspecto também é o seguinte ó é e por dólar eles não são investimentos tá vamos digerir isso aqui Para não começar a criancice ó quando eu falo assim é porque o ouro Ele não cria ele não queria mais gramas de ouro Ah eu eu investir quis agora eu tenho outros gramas de ouro que foram adicionados não ele não ele não se multiplica ele tem oscilação na paridade com as moedas assim como o dólar um dólar se eu tenho um dólar e tô com esse dólar ele não vira um dólares 10 sem nem dois dólares em x tempo ele continua sendo então ele não gera o fluxo então nós investimento nesse sentido nesse aspecto mas não significa que você não possa ganhar dinheiro perder dinheiro senão não é disso que eu tô falando eu tô falando que você ele não gera um fluxo uma ação gera lucros dividendos etc um CDB um tesouro e tal gera juros né em commodities elas vão proteger na paridade com a moeda Mas elas por si só não vão se multiplicar na mesma unidade monetária que ela existe então eu enxergo o ouro dólar como instrumento de defesa como de defesa é um rede você não coloca esses ativos é como os principais ativos de obtenção de rentabilidade eventualmente numa carteira eles podem ter sidos que mais renderam podem justamente por mim por isso que eles estão lá por que em dados momentos de problemas no mercado eles e tal algum desajuste Aí sim ele vai fazer esse papel que é para isso que ele tá lá mesmo Tudo bem então como defesa ele vai estar se defendendo tá beleza E aí [Música] o signo vão lá bom então uso do Ouro dólar ata aí teve um fator aqui que aconteceu no começo da corrigi-la daquele sou virgem e foi tesouro direto fechado para negociação que que aconteceu com tesouro direto o tesouro direto fechou Teve muita volatilidade e ele fechou e Ninguém conseguirá resgatar lembra disso E aí o seguinte E aí pessoal o queixo no coxa mas eu fiz o tesouro SELIC para mim reserva de emergência para ter liquidez eu não consegui resgatar né então quando a gente fala disso a gente pensa assim Poxa então não se viu mas aí naturalmente o próprio tesoura anunciou depois que as Suspensões que viessem a ocorrer elas não seriam é não impactariam tesouro SELIC mas os demais títulos Sim eu sou tá aqui eu botei uma nota explicativa com o link né De onde saiu essa notícia na ocasião é do investe no tá Italy é isso aqui é não não não não vai atrapalhar a mais e o prefixado e o tesouro és a Vale pode ficar parado pode ficar parado mas aí qual o problema que teria alguém que utiliza o método aqui para eles nenhum porque o prefixo sabe você tá usando para ele para data de vencimento assim como o IPCA mais você não tá usando para resgatar imediatamente se você precisa resgatar isso investimentos médico imediatamente você não está usando e para o horizonte de tempo com os quais Eles foram criados Então você tá usando o investimento errar dessa maneira você não teria nenhum tipo de problema é um eventuais fechamentos né então é isso o João Paulo diz assim e ver o e vb11 poderia ser considerado proteção em dólar ele poderia ser mas aí no caso de vb11 ou por exemplo de você ainda a pia mesmo fora utilizando uma uma expressão de fora e tudo eu não entendo exatamente como a proteção ele é uma proteção mas no sentido da diversificação É mas eu não entendo que uma proteção Porque ele é o índice das empresas que geram resultados positivos então ele o que tem dentro do índice são é empresas trabalhando Então entendo que ele não tem a mesma concepção ele é se eu disse que o olho dólar não é investimento a atenção com isso que eu tô dizendo por todas as ressalvas que eu já fiz eu entendo que viver de 11 é porque você tem dentro dele empresas que estão trabalhando para gerar de dentro com seu look e etc ele vai vai gerar fluxo de qualquer maneira que vai ser incorporado ao ao índice tá então entendo que por exemplo se você pensar no campo de futebol eu entendo que o dólar e o o ouro ele seriam a defesa e se você pensar no em BBB 11 aí eu vou dividir assim mais ou menos tá pensa que na defesa você teria ouro dólar Ah tá lá na lá na zaga mesmo aí eu ia um pouquinho na frente do meio de campo cabeça diário tá você teria renda fixa beleza até o meio de campo de repente aquele meio de campo mais ofensivo você teria um fundo imobiliário tá e de repente lá na tá que você teria sonho Então entendo que vvb11 faz parte das ações porém de um outro país isso. Mas é na minha visão viver bem 11 é lá o capital de longo prazo não tá lá para defender ele tá para diversificar o ataque perfeito ah eu tenho aqui um jogador baixinho rápidos para o Romário que cabeça e vão ABC chuta com as duas e tal eu tenho Ronaldo que não sabia cabecear mas era um monstro e também tem o Adriano que não sabe o saco a direita mas a esquerda pegasse um leva para furar o gol três vezes seguidas sai do Estado eu vou então é isso aí tanto que é uma diversificação do ataque entendeu Você já conhece a minha visão João Paulo Espero que sim Rodrigo diz aqui ó oi Leonardo Isaac ohvb 11 é aquele gringo que você contratou do seu time é o pet é por exemplo por exemplo é isso aí tá Rodrigo diz como o bom é sempre disse desde o texto de ações ações com mentalidade sócio-proprietário negócio lá também como proprietário de um negócio você como proprietário o negócio é saber com o negócio tem desafios do dia a dia quem trabalha numa empresa sabe que uma empresa tem desafios do dia a dia que vão sendo superados então se eu sou investidor de uma empresa eu sei que existem dizer esses desafios esses desafios podem fazer com que o resultado tem oscilações é da natureza de um empreendimento qualquer então aquele exemplo que foi dado a Mas quem investiu em tal ação ela ela acabou não mas aí não tá nesse desafio qualquer você tá vendo lavar que para o brejo é diferente João Paulo diz que BBB 11 seria Cristiano Ronaldo é pode ser pode ser bom aí na página 209 eu coloco assim porque escolhi esse investimento é isso aqui é uma é uma é uma coisa importante demais para quem toma a decisão de investimento né porque está investindo porque porque o que faz a gente se sentir inseguro na no momento em que o mercado vem com outro e tal a gente pensa no seguinte a gente pensa que assim eu não tô sabendo que tá acontecendo Eu não sei quê que é meu investimento é igual aquela coisa que eu sempre dou o exemplo eu comprei uma ação a comprei uma ação é que eu faço né ela subiu muito o que que eu faço a ela caiu muito o que que eu faço ela ficou no mesmo lugar que que eu faço quem normalmente tem essa dúvida e pergunto que deve fazer quando ela só muito também o mesmo tem a blusa colar cai muito ou quando ela fica sem se mexer então não dá para saber em que a pessoa espera porque Qualquer que seja o movimento ela vai perguntar que que ela faz então é a questão da discussão aqui é que pelo método a gente consegue ancorar completamente todo e qualquer decisão de escolha de toda a decisão de investimento então sim por que que eu investir em ações a eu investir em ações porque é porque para mim é um capital que eu estava vestindo para o longo prazo e não era porque eu queria ganhar dinheiro em dois meses certo e porque eu escolhi essas ações porque elas tinham caixa elas acham lucratividade ela chama certeza que se eu sei porque eu escolhi cada investimento eu vou saber também se eu preciso retirar para investir na minha carteira ou quando vier um problema eu vou falar assim vou mas por que que eu escolhi a Por isso continua sendo isso continua Então segue o jogo normal né então isso é importante aqui a gente ter em mente a vamos lá Seguindo aqui aí eu coloco aqui na 211 justamente isso cada um investimento de uma carteira Tem que ser escolhido por um motivo o tio vocês vocês tem que olhar a carteira de investimentos vocês agora quando acabar lá e pode anotar aí o dever tá vocês vão pegar a carteira de investimento de vocês O que vocês vão fazer o seguinte vocês vão falar porque eu tenho esse produto por que que eu tenho esse produto por que que eu tenho esse produto você tem que saber porque que você tem os produtos entendeu na verdade você deveria a quem já acompanha o meu trabalho nós temos já sabe porque tem e quem acompanhar mesmo tempo tá chegando a mão já tem minha carteira como é que faz você precisa saber por que você escolheu o produto e como que ele se encaixa no seu planejamento Isso você precisa saber porque senão você não vai saber quando como reagir quando o mercado virar contra você com o Falatório de notícias do dia essas confusão por aí que é melhor não ver nunca mais você vai ficar perdido você vai ficar achando que o mundo vai acabar amanhã depois ele ele pode tá bom no outro dia ele acaba de novo e você fica lá no outro sem saber o que fazer para os investimentos para você tem que saber porque cada vez que não está na sua carteira você vê se não tá na minha carteira porque ele vai resolver amanhã você deixa na minha carteira porque eu quero viajar todo ano investimento da minha carteira que eu tô falando aposentadoria de longo prazo tem aí Alô especial tem uma dentro tem um clips eu tenho que saber porque que eu tenho essa é fundamental Não é porque eu de vez fiquei sem saber por que e nessa de vez passam eu acho que vai dar mais não tem essa que eu acho que vai dar mais do seu erro é o erro da Escolha entendam que cada investimento certo alguma coisa sendo repetitivo cada investimento é igual remédio você não entra na farmácia e pergunta qual o melhor remédio quero falar por mais que tá sentindo o quê Depende do que você vai usar Então se cada investimento certo uma coisa a gente precisa saber qual é a coisa que tá nos fez escolher cada um investimento gente tem na carteira se não a gente vai ficar perdido vai se perder no meio da confusão das informações é não é isso que a gente quer certo tá bom aí depois a gente entra no aspecto a locanty acumulando né E aí eu coloquei três garrafinhas aqui para simbolizar a ideia de que eu tenho investimentos de curto médio e longo prazo e como que eu deveria fazer em ordem Poxa eu tô começando a investir agora alocando acumulando como é que eu faço então Aqui nós temos alguns caminhos o primeiro caminho é para encher o recipiente no curto prazo tá na qual 212 no livro físico preencher o recipiente curto prazo não tá reserva de emergência e mas o bicho encontro para pronto segunda eu tenho objetivo de Médio prazo eu tenho de longo prazo aqui eu vou ter que fazer uma escolha uma primeiro escolheu falar o seguinte não eu vou concentrar todos os meus aportes agora no Médio prazo porque eu sei que no Médio prazo nós temos alguns objetivos na vida que eles não tipo você não comprou a casa cada três anos tipo assim entendeu ou você tem alguns objetivos para fazer um curso no exterior se não vai fazer todo ano que o exterior pode ter fazer mas se existe algum sabe que eles são maiores então esses objetivos aqui normalmente estão lá no Médio prazo então no Médio prazo a gente por exemplo um investimento de 4 anos um projeto que eu tenho de 4 anos a rentabilidade não vai gerar o juros sobre juros tão elevado para para mudar a realidade vai ser principalmente a minha capacidade reportar então seu foco ali aposto tudo no Médio prazo rapidamente eu atingir aqueles objetivos e a partir daí o quanto antes eu como começa a focar no longo prazo você é uma possibilidade possibilidade dois é eu já fazemos reserva de emergência curto prazo é a primeira coisa tem que ser preenchido Tudo Posso cuidar de Dores eu posso ter falar o seguinte não eu vou alocar nos dois no médio e no longo prazo porque porque esse olho tá tudo Médio prazo eu estou negligenciando a minha aposentadoria e eu não quero fazer isso Esse é um raciocínio também mas aí lembre-se de que por exemplo a aposentadoria dependendo cidade aqui nós temos um diálogo cão e acumulando então nós estamos falando de um investidor tem o tempo a seu favor é a bom então o que que a gente faz aqui a gente faz aqui é bom se eu tenho 20 anos 30 anos com aposentadoria se eu aposto digamos mil reais por mês pode ser que eu posso colocar duzentos ou trezentos longo prazo e 700 no médico para o quê Porque esse aqui vai ter um juros sobre os juros ao longo de muitos anos e no Médio prazo é e no Médio prazo é a gente tem essa situação de que os aportes vão ser praticamente o valor que eu preciso então ele acaba sendo maior aí daqui a pouco acaba ou Médio prazo e eu posso dedicar tudo ao longo prazo todo r$ 1000 por exemplo de aporte e uma terceira visão é que seria a visão seguinte tá bom se eu tô cuidando da minha aposentadoria e aposentadoria aí vai vamos abstrair uma ideia aqui tá aposentadoria porque a gente vai transformar algo que não é divida em dívida Olha só nós vamos pensar aqui junto aqui se quando a gente tem uma dívida o que que eu falo para fazer primeiro vamos quitar dívida não é tão Beleza então vamos partir dessa mesma ideia se na aposentadoria significa que eu tenho um custo de vida que eu preciso arcar com ele então pensaram assim que eu preciso da segurança e preciso garantir esse custo seria uma dívida que eu preciso que tá que seria a minha sobrevivência aposentadoria e depois eu venho para o Médio prazo poderia fazer isso também então essas três abordagens são possíveis E por que que a gente precisa pensar nessas três abordagens aqui porque qual o risco de cada uma que eu coloco o primeiro foco no Médio prazo e depois no longo prazo depois vou pular um eu Morri Socorro por isso que ocorra é de eu gostar demais do Médio prazo e negligenciar o culto longo prazo que a minha aposentadoria e isso é um problema porque eu vou realizar muita coisa vai A vida vai ser bacana demais mais eu chegar na velhice sem recursos é um problema é um problema mas vou ter o tempo a favor não voltei a saúde muitas vezes então ela pode ser um problema da onde se eu coloco longo prazo na frente de tudo antes do Médio prazo pode ser que eu passo uma vida inteira pensando no longo prazo e não realize algumas coisas que são importantes para você enquanto inimido pessoa coisa que você sonha EA gente tá falando aqui com o investimento ele é uma coisa para realizar sonho né então esses aspectos é que são importante então eu tenho as três possibilidades se eu vou por um médio e depois por longo eu tenho que ficar atento para não virar um consumidor compulsivo e ficar só juntando para gastar E aí eu atrapalho se eu sou um cara só de longo prazo ali que eu quero focar longo prazo primeiro eu tenho que lembrar que o longo prazo vai não deu mandar mais tempo e é para eu juntar teu valor que eu necessito para ter aposentadoria mais maior e eu posso me perder aqui no Médio prazo certo que não seria muito legal né Eu posso ter uma vida que não vai realizar grandes coisas então não é esse dilema que a gente tem que enfrentar Beleza então o foco no Médio prazo para depois ficou longo prazo com cuidado para não lhe gente tava com prazo ou a longo prazo para depois conseguir o Médio prazo Lembrando que eu não também negligenciar o Médio prazo e terceira possibilidade ou endossando os dois sabendo que eu posso colocar menos um longo prazo já que eu tenho tempo a meu favor mas o Médio prazo que eu não tenho tanto tempo pra mim por favor então isso isso Oi beleza A então seguinte isso aí vamos saber algumas coisas aqui uma pergunta aqui bom é um livro que você trata e protege fundamentalistas que ele boas empresas variações um livro não no livro alocação O livro é mais estratégico não é ações não é tão estratégico ações é um produto é uma classe por mais que pareça se um algo muito inteligente de falar é subordinado a locação é um livro não fala mas o grupo o grupo de estudo de ações que tem aqui 35 lives gratuitas completamente gratuitos com a curadoria de livros são super a pele playlist Sim a gente fala a gente faz uma trajetória longa passando por sete livros de ações esse flament tá ah ah ah e para não O Wilton still com longo prazo ele pode deixar de lado por enquanto aí eu consigo vai dosar lembro se isso é um freimor que isso é uma ideia é você que vai ver o que que que que você prefere fazer tá o André disse hoje só tem reserva emergência culto Pagão comprar só faz uma Ele próximo aparecer um objetivo dentro desse período perfeito é uma maneira uma deles você fazer vai ficar mais liso Você pode passar canalizar para o Médio prazo porque o meu grande loja do Médio prazo é que o prazo é curto mesmo para você consolidar Então você apareceu não vai ter nada de Médio prazo é do dia para noite né a semana que vem eu vou realizar ele não é né eu gasto qualquer né José comprinhas lá que eles gastaram gasto gasto né black friday vamos comprar tudo que eu não preciso mais barato né então tipo isso não é esse o caso não tá falando de projetos mesmo né projeto que demanda um tempo é isso Não beleza Seguindo aqui falando dessas três aí falamos aqui do da Autonomia né então já vem com direção a essa pergunta que o acabou de fazer o método olha aqui na no quarto para não ter separar com medo é proporcionar solução simples que mediante algumas horas de suas iniciais pelo investidor montar o seu planejamento e decidir sobre seus investimentos em quaisquer momentos de vida em qualquer cenário econômico justamente porque a decisão se baseia nos seus objetivos sendo Portanto o método atemporal então aqui uma coisa que eu queria muito fazer nessa proposição é do método de alocação investimento perfeito né É do qual eu falo dele desde 2015 E é assim que foi formalizado aqui né publicado é o que eu falo muito aqui é justamente da construção de uma autonomia do investidor no seguinte sentido eu não gostaria eu não quero que dentro do nosso processo educacional aqui do canal e tudo é tudo que se refere a conta eu faço de Finanças eu não gostaria de criar uma dependência de vocês para com o conteúdo e nem para circunstância nenhuma então a criação desse dessa estrutura de investimentos onde cada um vai poder com autonomia colocar os seus bloquinhos conforme a sua conveniência e com consciência Esse é o objetivo então ter autonomia pela Liberdade de fazer sabendo que tá fazendo sem ficar dependente porque quando você fica dependente Florindo chegar no infinito o verbo Arraial também quando você chega quando você chega é definir qual Florianópolis fica falando mas quando você tem autonomia você não vai ficar precisando a cada semana comprar um produto novo de alguém e vai ver galho Então você tem a sua estrutura você vai pontualmente sabendo que você precisa buscar as informações complementares caso você entenda que seja necessário que pode não ser por não ser você pode com o método tem uma locação extremamente simplificada tá e te atender bom então é isso então beleza mas caso você queira você vai pontualmente se vida aqui no sem se tornar dependente Então para mim é um processo educacional é aquele que liberta o indivíduo não é aquele que aprisiona para semana que vem ao lançar o curso na outra quinzena lançar outro curso da outro mês eu nosso curso eu fico monetizando em cima do investidor que tá achando que está recebendo uma educação financeira mas não tá porque assim não ele deveria depender menos a ao longo tempo então o método ai pra gente dá uma autonomia de construção do seu planejamento ele te faz pensar em você você vai traçar seus objetivos e você vai construir a sua carteira é isso aqui então eu entendo que ele te dá isso aí não é uma coisa que vai ficar toda hora você tendo que que adquirir nada não quero que você tira nada tanto é que na black friday do Bora os grupos de estudos continuam sendo gratuito tá bom E aí até vou dar cinquenta por cento dos grupos de estudo mas 50/0 então o continua tudo igual olhar para dentro e aqui a gente fala dessa necessidade de olhar para dentro convite é esse Então fala assim olha eu tenho uma estrutura aqui que agora você se olhar para dentro você vai conseguir montar sua carteira e olhar para dentro difícil não é um negócio tão fácil não é trivial né então por exemplo olhar para dentro pode inicialmente ser mais difícil do que resistir à tentação sedutora de olhar para fora e para as explicações dos especialistas no assunto né É É verdade é claro a gente vai chegar ouvir Aquele monte de explicação que nós já vimos e inclusive no grupo do comportamento do investidor várias falácias que são usadas para justificar coisas que não tem o menor sentido bom então a gente a gente é tá fazendo Tá tá trás ou não foi à toa que nós colocamos o grupo estudo comportamental para mostrar também essas coisas então assim será que ele lembra o seguinte lembre que o próprio cano é uma fala lá Olha esses viés aqui não são só dos investidores só nos profissionais do mercado também ele coloca isso lá claramente Você se lembra disso né então é é é isso aí a gente ter autonomia isso exatamente também fazendo nós ficar pulando nos investimentos se você sabe o que você quer você não vai ficar pronto se você não sabe aí você tem o risco de ficar pulando então o convite aqui é eu dou estrutura e agora você precisa pensar sobre você para você poder saber como que você vai mandar o seu bloquinho e cada um vai montar o seu bloquinho e tá tudo certo você vai ter consciência vai ter autonomia vai ter tranquilidade de saber que se você precisa você não vai ficar dependendo você não vai chegar no lugar e fazer a pergunta de Ah o quê que está rendendo mais hoje o que que é não tem eu só pergunta direta Então é isso que a gente usa tem médico Depois a gente fala do método olhe para aposentados né para aposentados que aí seriam as pessoas que falam assim Ah legal mas você falou da acumulação mas eu já sou uma pessoa que já jantou meu patrimônio eu tenho lá 60 70 anos sei lá como é que eu faço agora né eu posso usar não posso usar crescer para quem tá comemorando não na minha visão essa estrutura também vai ser útil para quem está nessa situação por exemplo você pegar aí dividiu seus investimentos de curto médio e longo prazo mesmo estando aposentado também também é possível porque eu posso pensar o seguinte já quanto que eu preciso de azar minha voz pouco juntos em 10 mil tá tá sempre falou assim tá feio a Cuidar dessa também resolveu em 60 mil beleza tá aqui a quanto que eu preciso em 12 meses para sobreviver a eu preciso não seria uma reserva imensa mais de curto prazo aí eu preciso 10 vezes 12 120 mil então voltei no meu curto prazo é para o primeiro ano e mais segundo 120 Então vou colocar 120 mais 120 mas 60 Então esse meu só que eu posso pegar o primeiro ano e colocar por exemplo distribuir em várias várias LC Easy 90 dias 127/80 tá passa eu quiser utilizar bem ou então eu coloco no fundo dele e coloco tudo para ver cima de um ano a outro 120 mil Então vou vivendo ali e aí a gente precisa utilizar a ideia do dinheiro né é como como uma coisa fungível né Não importa é que eu tô tirando da minha carteira o dinheiro que foi do dividendo não precisa ser é porque dinheiro é dinheiro nem posso te ver dividendo ou do do Fundo de ir não importa então eu posso trabalhar minha carteira de maneira que eu faço um cronograma de utilização curto médio longo prazo e por aí vai ser várias inclusive na nossa palavra nós fizemos na semana passada no BTG e falou que ele tem uma agenda ele vai cronograma fazendo um cronograma dos vencimentos do CD Beleza então todo mês tem um CDB vem assim agora que legal então é uma maneira de você utilizar esse fluxo casar esse fluxo se colocar então daí você cobre o primeiro ano a reserva de emergência o 1º ano 2º ano 3º ano 4º ano 5º ano e aí você tem duas possibilidades ou você pode ir sim para os investimentos de longo prazo é uma possibilidade e pode ser mais um monte de renda fixa tesouro prefixado é tesouro cujos juros cryptract aí tem fluxo de pagamento e você vai até quando o esporte tudo em renda fixa um curto médio e longo prazo ou você pode falar eu não vou ter o caso não porque o longo prazo vai ter uma balançada então eu já estou aposentado não quero nenhum tipo de balançar e beleza você faz só de curto médio não tem problema então a grande ideia aqui repare que seja no método 8 para acumulação ou no método olhe para aposentadoria A grande questão é você trabalha qual o ponto chave é o horizonte do Objetivo Horizonte dos uso dinheiro e o horizonte dos dinheiro me dá o horizonte do investimento então eu vou trabalhar o horizonte da utilização e fazer esse cronograma de fluxo E aí eu vou investir conforme esse cronograma então eu posso fazer exatamente da mesma maneira perfeito bom então vamos lá seguindo seguindo seguindo seguindo vamos lá então essa ideia a a Miriam fez uma pergunta aqui ó Bora e quando aposentadoria tá chegando desistido longo prazo com o objetivo de dividendos seria a melhor conduta é então Mira nessa explicação que eu devo que você colocou a pergunta um pouco antes de eu falar É me disse que ficou mais ou menos respondido porque aí depende depende porque assim a gente raciocina muito com a ideia que eu tenho que formar uma renda a partir de dividendos para puxar pecai sempre periodicamente E aí beleza mas é que eu tô falando não importa se é do dividendo você é do vencimento do CDB a visão total da carteira me diz que eu tenho que ter determinado fluxo e não importa se o fluxo tá lá no longo prazo mas eu tô tirando do CDB do seu DVD que desejar a importância nenhuma eu tô tirando X reais daquele grupo de investimentos não importa o como ele caiu ali e venho então assim É depende porque assim você pode sim gerar uma carteira é que você queira gerar Renda por exemplo igual a pessoal a eu quero fundo imobiliário para gerar minha renda é uma maneira de fazer também as duas maneiras são possíveis só que lembre se que o investimento de ações por exemplo dividendo eu entendo que você pode usar mas as ações vão pagar de acordo com o Canadá da empresa não tenha uma recorrência garantida bom então como é que você vai planejar o fio que só a partir daí é difícil mas nada impede de você tem assim esse fluxo de curto médio e longo prazo e tem o longo prazo mesmo já estando aposentada e receber os dividendos E aí se esse livro dentro que eles podem estar indo ele já tinha que ajudam no resgate de beleza que você recebe ele até o momento exemplo o imposto de renda né então é isso aí beleza G1 O Wilton eu estou montar uma carteira de fio para pagar as despesas básicas é melhor que ter apenas uma reserva Então depende você vai ser capaz de gerar fundos imobiliários que gerem renda suficiente para puxar plenamente pode ser você tá confortável com as oscilações que você vai ter na carteira pode ser tanto faz então assim o método Oi porque eu tô dizendo que o meu método você pode usar a ideia do curso médio longo prazo e lembre-se o seguinte viu fundo imobiliário investe em que imóvel imóvel ainda estão de longo prazo né tirando aquelas especulações imobiliárias ninguém compra o imóvel pensando em vender daí três meses até porque às vezes não consegue demora anos para vender Então você Assumir mais isso tentando fazer isso então A ideia é essa então eu entendo que o investimento de longo prazo se você tá na aposentadoria você tem que ter reserva de emergência de qualquer maneira é porque a reserva vamos supor que um fundo imobiliário tem um problema e não paga hoje viu idéias aquele meio por algum problema é que às vezes acontece tá a não pagou o que que eu faço botar reserva de emergência Será que vou ter que trocar o investimento tá não sei que então assim você não pode deixar de reserva de emergência você não pode deixar de ter uma cobertura de curto médio de curto e de Médio prazo também então na minha visão é você pode ter mas você tem que ter cuidado porque quando você coloca só os investimentos de longo prazo para gerar sua renda você tá mais exposto ao risco tá É isso aí G1 o Tom Seguindo aqui aqui eu coloco na página 206/17 um exemplo de utilização eu coloco um exemplo de um investidor aposentado que precisou Obrigatoriamente tirar cinco mil de seus investimentos não é somente para subsistência e complementar a aposentadoria do INSS como que ele deveria montar a carteira aí a gente faz aqui o exercício tá na página 207 então aqui é essa ideia aqui tá então eu preciso que pense no seguinte você precisa retirar aquele dinheiro para sua sobrevivência se não você não vai pagar suas contas não vai comprar o mercado nem nada disso então você não pode só ter fome molhar porque os fundos imobiliários A não ser que seja assim ah eu preciso de 10 mas fundo imobiliário e geram tenta a tudo bem Beleza beleza e um dele e alguns deles devem problema mesmo assim eu não tô não tô não tô preocupado com isso certo bom há 18 a gente fala assim o método Oi para o perfil do investidor né aqui é o destaque que eu dou é Basicamente aquilo pela teoria moderna de portfólio você o perfil de investidor o ponto de partida para a seleção dos ativos e que na verdade o método até o objetivo Então quando você simplesmente faz a divisão na carteira em curto médio e longo prazo Você já está adequando o risco da sua carteira as suas necessidades tá de maneira que é até meio que inconcebível você pensar em perfil se a conservador moderado agressivo uma vez que você já está lastreado nas suas necessidades porque assim e quando a gente pensa na moderna teoria de por fora a gente pensa assim eu preciso definir o risco para esse isso eu definir uma volatilidade aceitável e os produtos que vão um conjunto fazer que aquela aquela estratégia de carteira Ok mas quando eu então eu preciso definir para saber o que eu posso investir mas é que eu já sei que eu posso investir e objetivos então a carteira já vai ser adequada a minha necessidade já vai ser eu posso aumentar ou não o perfil é o meu perfil de risco se por exemplo no longo prazo eu quero que só ações e fundos imobiliários e não ter por exemplo é tesouro IPCA ou querida bem não ter renda fixa só te renda variável eu posso aumentar mas ainda assim eu sei que aquele recurso Eu não tô precisando para o custo nem que para o Médio prazo então isso já me coloca já restringe o percentual da minha carteira a exposição ao risco para algo que eu realmente esteja vislumbrando em longo prazo e isso já me dá tranquilidade entendeu ah ah ah o Vânia diz oi Bruna Boa noite já estou aposentado iniciações ela fica se fosse muitos mercados de ações Será que os filhos tem que entrar na sua vida não não tem que entrar não tem que entrar pode entrar ou pode não entrar é você que escolhe né não não tem a forma pode entrar ou não E daí Depende de qual simples você vai querer que seja sua carteira Ah entendeu ah eu quero que ela seja aí por exemplo se você tem ações renda fixa conseguinte minha casa então você tem vesconde longo você tem investimento de curto e médio e você tem investimento de Neve também aí você vai para colocar mais em longo uns Imobiliários é mais longo você já ta aposentado vale a pena você aumentar mais a carteira de investimento longo prazo ou não e talvez não então não é obrigatório não que você tem ou não é aqui a gente entra no coisa que eu acho que eu mais libertador de todo o método que é justamente a ideia do cenário econômico do investimento pelo cenário econômico né veja no meu entendimento o método do Voip não requer nenhum acompanhamento cenário econômico cenário econômico nome não é amar meramente uma distração entretenimento por quê Porque no curto prazo reserva de emergência objetivo de curto prazo aconteceu aconteceu o cenário econômico eu vou querer fazer essas coisas no longo prazo não não vai mudar 30 vezes ou 40 ou a cada dia Muda então também vai se diluir no tempo e no Médio prazo a minha decisão de investimento ou ela não o aporte vai ser o principal foco e não uma rentabilidade nem vai dar tempo de juros sobre juros então na minha visão acompanhamento cenário é uma coisa completamente desnecessário tá eu é isso aqui é uma coisa que com o tempo com amadurecimento da ideia dentro de cada um isso vai fazendo mais sentido no primeiro momento é um choque porque todos os conteúdos que vocês vem na internet sobre investimentos falando cenário bom então naturalmente pensem comigo para quem vende coisas te deixar inseguro por algum motivo é muito melhor que você só vai precisar de alguma coisa se você vai pegar na solução é se tem sempre um problema e tem sempre uma solução então eu entendo que o cenário já falamos são irrelevantes para a visão de longo prazo e não eu só mas nós já passamos inclusive no grupo sobre ações pela leitura de vários dos maiores investidores de ações falando sobre isso também passando no grupo comportamental é e muitos muitos também mostraram Essa questão aí tá inclusive o último morna House falou bastante isso aí né É então eu acho que esse é o ponto Esse é o ponto é Dinho pergunta se dá para confiar realmente na via ser E aí é o seguinte a maneira que eu acho que dá para você responder essa pergunta é você entrar no FGC você entra no site Tem uma parte que fala de informações alguma coisa assim você vai lá e estatísticas você vai ver as mais de 40 instituições que já foram resgatados eu mesmo já lhe dei com duas dois situações resgate de crescer então assim acontece e já tem um monte resgatado eu sei que para quem tá começando no mundo dos investimentos o seu olhar que já sei falar Será que isso funciona É normal mas eu posso dizer que funciona desde 95 e já resgatou o primeiro resgatado foi foi em 96 e de lá para cá tem um monte é só você entrar lá ver ele tem um PDF que ele mostra todas as recuperações o prazo pagamento de lá para cá beleza Leandro diz aqui te deixar insegura melhor forma que vender segurança exatamente está um jogo de palavras do curto prazo do cenário das explicações inteligentes de tudo e isso é uma distração Isso é uma distração Realmente acho isso tá eu acho e não acho que a gente não precisa de ficar acompanhando até porque assim a informação não vem completa a informação vem completamente louca né ela não vem certinha ela vem cheio de outras coisas ali então não é nem confiável a leitura dicionário que a gente tem né beleza é isso exatamente por legal é alocação isso é o mais importante do investidor investidor que pensa em alocação ele ele vai ter uma vida muito melhorada e vai gastar menos tempo tá beleza bom Depois a gente fala que o cenário que o lugar que fala eu coloco no 220 cenário econômico e relevante para tomar a decisão e afirmo e para mim é isso mesmo e acabou isso para mim é fechado ao longo de todo o tempo que eu que eu Arthur mercado financeiro e e facilitação no mercado com você toda depois nós 221 eu falo sobre a visão 2D e a visão 3D da Carteira de investimento Isso aqui é uma coisa que eu queria saber se fica claro para vocês quando eu falo isso Olá aqui é o seguinte quando a gente olha a rentabilidade uma carteira de investimentos a gente enxerga em dois planos eixo X e eixo Y tempo e rentabilidade certo só que você pega todos os investimentos e Chapa numa mesma coisa no mesmo plano e faz um comparativo deles vai coloca lá a mania visão isso não dá muita informação quanto rendeu a sua carteira não dá e absolutamente nenhuma informação útil porque o que eu deveria ter uma visão 3D que ela me mostra não apenas os investimentos chapados consolidados numa pizza a pizza para mim errada porque porque essa pizza Ela Tá misturando o objetivo de longo com de curto com de médico não sei que todo lá não faz sentido Não é tudo a mesma coisa bom então a minha ideia divisão 3D seria assim ó uma carteira que eu vou olhar com eixo X e Y mas se o curte o Médio prazo tivesse em camadas de observação no longo eu olho no médio óleo e não curte o óleo isso então não faz sentido na hora na minha Ótica nem na Ótica aqui do método se eu juntar para aferir uma rentabilidade e olhar olhar observar uma rentabilidade é de um investimento de reserva emergência junto com o investimento de aposentadoria e esse nome da informação útil mas de pode até a porque a porque o investimento conservador aqui ele segurou minha carteira mataria mas o conservador tá aqui para reserva de mesa curto prazo ele segurou a carteira de longo mas não longo é você vai usar outra coisa que ele dorme não chegou nada ele só fez o papel dele aqui o outro fez o papel dele aqui não tem não tem como juntar tudo então a e é esse ponto que eu eu espero que tenha ficado Claro quando eu falei da visão 3D seria uma outra dimensão Que observação que separa os investimentos justamente no tempo certo nas janelas de alocação tá e não juntar tudo e chapar numa folha e fazer uma análise combinado de coisas diferentes forem assim poucas pessoas falam desse conceito três vezes lá naquela escola todo mundo consegue me chamo carteira para ver se conseguimos é poucas pessoas fotos que eu que inventei então eu falo eu sei que eu falo só isso eu não vi em lugar nenhum eu eu pare da minha mente tá bom aí nós 223 eu falo assim a efetividade do método op e aqui o quanto um pouquinho da minha história né da minha experiência e tudo é lembro aqui que antigamente as plataformas eram só bolsa né vou fazendo essa história é que antigamente para investir no fundo você fazer um cadastro manual com as fichas em cada fundo isso muito você mandava assinatura sair daí você fazer uma tag direto para cada fundo eu não tinha tudo na plataforma de investimento só tinha bolsa e algumas renda fixa é e isso eu tô mandando uma explicação aqui para vocês entenderem que as plataformas vierem 2012 mas isso significa que os profissionais de mercado que atuavam nas corretoras antes disso eram só em ações então não tem ninguém de corretor aqui tem experiência de mais de 10 anos a vocação efetiva tinha um super me Opus que de repente o cara virou lá no escritório gente autônomo de uma das plataformas tudo bem ele já carregar Ah entendeu Mas não tem ninguém que foi formada a partir de então com essa ideia então já galera que entrou no mercado depois já entrou nesse mais é o que eu tô dizendo aquilo que eu quero mostrar é que isso virou um desafio para os próprios profissionais que eles não lidavam com alocação Então hoje quando você pega uma sua de investimento tal favor até 2012 se o cara era vinculado a uma corretora ele não pensava em alocação e que houve um processo de qualificação interna para que isso começasse entrar na cabeça dos profissionais que atende os investidores né nossa plataforma então no começo muitos queriam continuar só atendendo bolsa teve uma mudança cultural dentro dentro do do mercado mesmo né para ter uma visão de carteira Global do investidor e tudo é isso Demorou e na verdade acaba acaba que sendo que a ideia de Fronteira eficiente eu mando O que foi aquilo que chegou o primeiro que já existia E era uma ideia de que assim pensa Vamos pensar aqui com a cabeça e você se você trabalha mercado financeiro não dá para você pegar o investidor e fazer uma vida inteira dele um para já mas não dá é enviado você tem que utilizar esse trabalho então aí dela teoria moderna era uma ideia que ajudava da escala no atendimento à eu vou fazer aqui para Então faço perfil de risco e tudo e sai uma carteira sugerida. Senhor tem que saber da vida do cara uma pessoa que tiver que saber da vida o cara ferrou como é que eu vou fazer um atendimento então esse processo aqui ele foi acontecendo ali aí só que eu já falei para vocês das dificuldades lá nas leituras anteriores de implementação disso e do investidor continuar confortável com isso né Então como não era possível como eram algo intangível muito difícil executado eu comecei a pensar em método de alocação que não fossem baseada única e exclusivamente no perfil e não é e aí eu me lembro que tu tinha uma vez um site que eu tive um foi vendo um e foi besta foi tipo assim ah se tu me falava assim o cara comprava ações aí de repente ações começaram a cair lá só é para longo prazo ou sobram no prato é preciso impor uma pera aí mas se assunto longo prazo qualquer um investimento a curto prazo vai mexendo para Médio prazo né E se eu falei tu não fala com a Paloma mas tudo e falando prazo então não e aí eu fui trabalhar os horizontes entendeu fui entender mais sobre os horizontes dos investimentos então muitas vezes a galera pega e joga tudo numa salada só não vamos diversificar mas o cara não tá pensando em Horizonte está pensando em ter diferentes vetores apontando pela diferentes que no final aquilo dá uma salada boa pode dar uma salada boa então a ideia foi essa criar algo que fosse é factível e de certa forma até possível dos profissionais utilizarem eu te dizer eu mesmo utilizei é o método lote com centenas de investidores que se sentiram confortáveis o chapéu gostaria de ir de perguntar para vocês que que já me acompanha mais tempo que usam o ipe eu falo isso porque eu entendo que seja mas eu gostaria que vocês é senão o método projetivo realmente me dá mais conforto ou não se não achar que não então coloca aí não tem problema quem já utiliza quem já tentou cruzar ver se isso faz e fez mais sentido na própria vida uma coisa que eu me lembro que acontecia é que nesse experimento Quando eu fui propondo para os primeiros investidores lá em 2014 por aí é a galera ficava tão confortável que a evolução dos investidores de aumento de patrimônio era simpatia eu não vou contar rentabilidade porque o cara entendia e ele se sentia confortável para tocar muito em continuar postando então a gente muitos casos maravilhosos pessoas começaram um pouquinho e é um crescendo crescendo crescendo e fazendo a sua carteira né cresceu pato mano crescer cada vez mais então isso era muito legal e não ficava aquele o assobio caiu subiu caiu e tal né então é isso E é isso que queria que a gente tem de lição aí para tirar do metrô vocação então algumas coisas que eu queria deixar assim é de recado final desse nosso grupo de estudo aí o André tá tá dando depoimento dele é maior gira até botar aqui né você que tem bastante pessoa que eu conheço vários vocês pessoalmente aí é o Cléber também tá dizendo aqui no grupo de alunos Leandro né Maravilha A ideia é essa tá pessoal A ideia é realmente a gente a gente ajudar nesse processo aí e tirar a confusão né tirar a confusão mercado bom a um alguns pontos que eu anotei antes a gente concluir primeiro conto a solidão que que eu queria quero dizer com isso aqui eu quero dizer a primeira coisa que é o seguinte é a primeira coisa que eu quero dizer é é sobre isso é que uma das coisas que a gente tem o que ter tranquilidade e é que a ideia deste método ou de qualquer decisão de investimento que a gente tem que tomar ela vai ter um componente da nossa solidão no sentido de eu preciso realmente resolver o quê que eu vou fazer então a gente não tem a gente tem que ter essa consciência que tem a ver com a nossa responsabilidade por pelo nosso próprio para nosso próprio decisão e que sim nós estaremos sozinho nessa tomada de decisão e que a gente precisa mentalmente da fortalecido internas de método de convicções porque no final das contas decisão é sozinho ninguém vai olhar nem nada é só você é você com você então tem que fazer sentido você tentar cada vez mais é é um corado ancorado na ideia da tomada de decisão para que você entenda que você não vai depender de ninguém que ninguém vai depois se responsabilizar O que aconteceu com os seus investimentos é só você então é solidão mas o que eu quero que vocês tenham aqui é que essa solidão ela não seja é É Solidão no seguinte sentido Nossa eu tô sozinho não nesse aspecto mas no aspecto de você se fortalecer e você está fortalecido está autoconfiante e entender que o método pode te ajudar a estar confiante na sua decisão que você vai tomar essa decisão sozinha tranquilo Ah entendeu que quando vê a dúvida você olha a dúvida de novo você olha a premissa e com a premissa é você você se agarra na as ideias principais e você consegue é tomada se não é uma questão que eu tô falando aqui de de muita de muita assim de introspecção mesmo mas confecção tenha convicção tá por legal Alberto aí alunos lá na ponta que maravilha legal O Wilton tá dizendo uma coisa que o prejuízo louco também é Solitário exatamente então isso tá é esse é o ponto é que eu queria falar a segunda questão é flexibilidade o método te dá alguma flexibilidade tem que dar porque ele tá dando a possibilidade de você montar o seu Castelinho conforme os seus projetos então por isso que eu falei no começo ele é uma estrutura ele é um foi morto ele não é uma coisa que vai te dizer o final certinho ali ele é uma coisa que ele vai te dizer o seguinte Olha tá vendo esse aqui então você monta do jeito que você quer tá aqui as peças estão todas aqui cada uma funciona Esse aqui é a roda esse aqui é o câmbio você que botou e você vai montar o seu carro Beleza então esse é um Essa é um esse é um ponto né o terceiro não ser pego de surpresa o que que eu quero dizer para vocês aqui e a compreensão da ficha técnica dos investimentos e da utilização dos investimentos dentro daquilo que cada um se propõe Isso significa que jamais vocês vão ser surpreendido Se você usar em investimentos corretamente veja eu não preciso olhar minha carteira de investimento Nem vi a rentabilidade dela porque é o que o que é curto prazo eu sei que vai vender essa daí ir talvez um pouquinho mais mas é isso aí é mais cedo aí um pouquinho mais acabou reserva gente já sei no Médio prazo eu vou ter um nativo de emissão bancária mas é Você tem mais alguma coisinha beleza e no longo prazo o que for renda fixa eu sei que vai render também e o que for em renda variável eu não sei o que vai render mas eu sei como vai se comportar então seu tem o método de alocação correta usando os produtos nos prazos certos entendendo que cada produto faz eu nunca mais vou me sentir surpreendido por algo que aconteceu no mercado ah ah mas o alavanquei beleza aí sim você vai sim demais aí você está adicionando um risco que não era necessário Talvez Mas tudo bem a sua decisão né disso então eu acho que não tem surpresa você elimina surpresa Ah mas caiu cinquenta por cento por conta da pandemia lá em março do ano passado beleza caiu o problema é longo prazo longo prazo a gente tem que ter um médico é assim mesmo bom então a ideia da gente saber o que cada produto é e a utilização deles nas janelas corretas de maturação e não tem mais surpresa Acabou então eu você sabe o que é sua carteira vai entregar Você não sabe o número exato mas você sabe como ela vai se comportar então onde pode vir a surpresa e aqui ninguém vai comprar uma ação achando que ela só vai subir isso não vai acontecer é você tem consciência de que não é assim e por isso você vai usar para longo para Então também não vai te atrapalhar agora usa assunto outro prazo aí você vai ter problema por quê Porque você não está de quando Tá certo então é isso que a gente coloca aí né e é boa boa bolha Leandro e longo prazo interessa rentabilidade Desde que seja possível alcançar o objetivo dentro prazo é isso aí beleza é uma visão muito muito mais suave o Filipe aqui parabéns pelo conteúdo Eu que agradeço a participação eu sempre costumo dizer que o travesseiro é um bot é é assim para medir os nossos investimentos e o som da Pesada esse na opção mas isso mas mais que isso a consciência da locação também nos ajuda a amaciar o travesseiro né Felipe Então é isso tá então esse aqui de ouvir algumas colocações do nada tu fala que o habitam sem deficiente chegou a pensar como ninguém pensou nisso aí eu pensei na mesma lei que várias outras redes ideias que o professor na faculdade de falar porque as melhores ideias sempre faz mais simples eu tô começando propaganda provar que foi um sucesso tremendo dos mamíferos né É tá sendo isso não dependendo da informação no mercado é libertado o fato é fato mesmo isso aí Maravilha o cartão assim a gente vai concluindo esse grupo de estudos com a leitura do próprio livro com o próprio com próprio autor né Maravilha tá aqui então foi um prazer enorme partilhar esta experiência com vocês de falar do próprio dia foi muito legal que podia falar tudo que tava na minha mente aqui na hora de que eu tava escrito e escrevendo e eu tenho alguns recados finais aqui para gente falar do próximo grupo de estudos Beleza deixa eu só tomar aqui uma aguinha aqui e já volto pra gente dar os recados aqui do próximo grupo tá só um segundo aí pera aí pessoal rapidinho E aí [Música] E aí E aí [Música] Tá [Música] bom vamos lá então deixei até do Florindo aqui a carteira investimentos é a única de cada investidor e não deveria ser produto de competição entre investidores ou melhor confirma isso com exclamação no final da frase Maravilha legal demais leitura de férias vocês gostaram de ler em que maravilha fiquei feliz por isso aí em Legal muito bom muito bom bom como é que nós vamos fazer aqui o próximo grupo de estudos pessoal primeiro é o seguinte o meu tem que ter férias né dezembro é férias certo é então a gente finaliza aqui Novembro última data grupo de estudos tá fechando aí Novembro Novembro inteiro dezembro férias a gente volta em Janeiro perfeito a gente bota no dia nove de janeiro e aí eu não vou dar spoiler aqui não do grupo de estudos o próximo tá no dia nove as 20 horas nós vamos fazer uma live eu não sei se vocês se lembram mas no primeiro e no segundo tudo eu fiz uma live só para explicar o grupo estudo não é rapidinho e tal qual seria a proposta do próximo tempo né então a gente deve fazer outro grupo estudo não tão longo como o primeiro segundo mas a gente vai vai continuar fazendo sim porque é maravilhoso Aí a gente vê que o Ato da Leitura aí com a turma ajuda né a gente consegue formar visão crítica consegue ficar com casca de crocodilo e e a gente consegue desenvolver e formar cada vez mais os nossos convicções Então eu acho que eu tô muito feliz com essa e com essa é com essa iniciativa foi uma surpresa muito agradável quando ela foi idealizado na Já toma um ano e meio fazendo com que estudo e jamais ia imaginar que ia ter essa longevidade Parabéns a todos vocês pela dedicação né e pela fome de conhecimento e principalmente aquele conhecimento duradouro aquele conhecimento que não é descartável Então parabéns a todos aí e foi um prazer estar com vocês e mais este ano aí beleza toma Então tá dia nove de janeiro já tem aí próximo grupo tudo como sempre tudo gratuito disponível já vou elaborando a curadoria de livros e tudo para gente continuar seguindo em frente aí beleza então é isso pessoal um grande abraço a todos encontra vocês Boas férias Encontro vocês no dia nove de Janeiro grande abraço tchau tchau E aí [Música]